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网络理财骗局再起阳光私募被黑难投诉0

发布时间:2019-06-08 20:25:24
小孩半夜咳嗽
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沉寂了一段时间的络理财骗局近日再度出现,已有部分投资者反映被骗,而上海等地的多家阳光私募也被无辜殃及。

据了解,此番络骗子依然是打着“低风险、高收益”的旗号吸引人。不过,较以往“高明”的是,为了博取投资者的信任,它们不仅盗用了正规阳光私募的名义来克隆站,且特意伪造了阳光私募的营业执照等以公证“身份”。

理财骗局再现络

近些年,随着投资理财观念逐渐深入人心,形形色色的骗局也是不断出现。

早前的骗局主要是针对股民,如会员制荐股、兜售炒股软件等,曾一度引发监管部门的严厉打击。

然而,近一段时间,特别是今年五一假期前后,一些骗子重返“骗坛”。在越来越多投资者追求低风险高收益、多元化投资理财的趋势下,他们又以今年火的类似信托产品的形式骗取资金。

在上海从事医药销售工作的王先生,日前向讲述了他差点上当的经历。4月27日,他在某大型站上浏览理财时,突然发现了一篇《让投资理财者走出“怪圈”的秘籍》的文章,内容虽然有些广告的意味,但其中对严控风险和保障收益的“强调”还是让他提起了兴趣。

于是,王先生按照文章留下的400联系方式拨打过去,对方在简单介绍了一下投资方式,并保证自己是正规合法公司之后,给了他一个址,建议他通过站了解公司及产品情况,有问题直接通过与客服沟通。

本还抱着疑虑的心态,但在打开站后,王先生的信任度明显增加。

站上除了项目清单外,公司介绍、组织结构、投资团队、动态、法律法规、投资流程、效益分析、联系方式,以及链接站和站版权所有备案号等都一应俱全。特别是其中各大站对公司进行报道的址链接,以及在公司资质一栏中营业执照的照片,让他消除了很大顾虑。

王先生说:“200%的收益率是很诱人的,之前听朋友说过有信托产品的收益率高达40%。这家公司的客服告诉我,他们主要投向的是一些与政府合作的民生基础项目,风险小,利润大,而且我通过工商查询系统对公司信息进行了验证,信息都对得上,加上又是上海本地的公司,于是我就相信了。”

“我注册了他们的会员,并已打算按他们说的,先打过去800元试试。但好在接着我就在上搜索到了这家公司的真实站,通过咨询后发现这是一场彻头彻尾的骗局。”王先生非常气愤地表示。

解密骗局过程

据的调查了解,王先生的经历并不是个例。

近,同类模式甚至如出一辙的骗局站已如雨后春笋般出现,不同的只是址、公司和联系方式。

对此,上海一家信托公司的客户经理柴毅认为,“可能是一个团伙所为,也可能是不同的骗子复制同种的骗局模式”。

随后以客户的身份与部分骗局站进行了“交流”,又与一些曾受骗的友了解了情况,基本获悉了这些理财骗局站的欺骗流程。

首先,他们通过站发布软广告,有的还在各大论坛、信息上以“自问自答”的形式发布信息。而在“冠冕堂皇”的信息中大多附带400或号码等不易查到真实身份的联系方式。

一些贪图高收益或是想了解这种理财方式的投资者,便会通过这些公开的联系方式与他们联系。而他们的客服似乎已对投资者的疑问做好了公式化回答的准备,如在介绍公司情况时,声称自己注册资金1000万元,拥有固定资产200多亿元,员工上千名,是正规合法公司,并出示营业执照、组织代码证等照片,在出示照片的同时还会特别“好心”地提醒说“可以到工商部门查询注册信息,核对注册号”,而且连工商核实的址都会提供。

欺骗性就体现在这儿:工商部门显示的公司注册信息与骗局站提供的证照信息完全一致。

随后,他们的客服会提供公司站地址让投资者去了解公司和产品信息。打开多个不同址,乍眼一看,布局和内容基本雷同,确如王先生所说,制作比较规范,有不错的后台操作。

在首页的“投资流程”中,信息显示,要先注册成为会员;接着给账户充值;选择需要投资的分红项目加入,他们标榜“100%获利”;,等待定期分红,获取收益。

据“投资流程”称收益高达200%,但从下面的产品信息中发现,产品收益率基本都翻倍,少的也可达到40%,其中一款日投资项目,显示若一次性投入20万元,则每天分红9000元,连续分红240天,合计收益216万元,回报率达10.8倍,甚是惊人!

站客服人员会告诉咨询者,他们主做基础项目投资,民生工程投资,无风险,利润大。但对于想上门见面签订投资合同的要求,他们却推三阻四,有的说要提前预约,5天后再等通知;有的说需要投资100万元或500万元以上才行。你若同意大额投资,执意要求见面,他们就会建议你还是先小额试水一下比较好。

据一位受害的投资者丫丫(化名)介绍,她日前在一家同类站投入了3000元,一次也没分红,现在页已经打不开了。她说,据她所知,还有一位同样的受害者,首次投入了1000元,在账户分红累计600元之后,她提出把600元变现,但未得到同意,如今已血本无归。

5月6日,发现,曾在5月2日发现的一家打着上海某阳光私募旗号的骗局站,如今已经更换了址。

多家阳光私募“被黑”

这些络理财骗局站基本上都是盗用了正规阳光私募的名义,有北京的、杭州的、宁波的、上海的……

上海上元投资管理有限公司就是被骗子利用,差点让上述提到的王先生上当的阳光私募。日前,当就此事向公司询问时,其相关负责人告诉,她正对近日不断有投资者致电询问高额理财事情感到莫名其妙呢。

在提示下,她打开了假的公司址,当其乍眼看到赫然在列的营业执照照片时,很是吃惊,说“这是我们公司的”。不过,随后她拿来营业执照对比后发现,还是有差别的,如真实营业执照的落款日期并不是发证日期,公司变更过注册信息,所以更换过执照。由此可以肯定,假站上的营业执照也是造假的。目前,该公司已在自己的官上发表了提醒声明。

上海另一家“被黑”的阳光私募负责人告诉,5月2日晚,他们发现了以公司名义开设的骗局站,当晚便向公安机关报案并通过络向络违法犯罪举报提出举报。

“一方面是担心有投资者会在高收益诱惑下上当;另一方面担心公司可能因此卷入纠纷而影响声誉。起初在看到站上的营业执照时也以为被盗用了,还在回想何时泄露的信息,但后来对比后发现,营业执照是造假的。”该负责人表示,公司也已在自己的正规站上发表了提醒声明,此外,在接到投资者就骗子站上的“产品”进行咨询时,公司除了告知投资者真相,还会提醒一下“离谱的高收益下必有陷阱”。

发现,其他可能被盗用名义的还有河南元亨投资担保有限公司、和瑞财富(北京)资产管理有限公司等。

遗憾的是,也是让这些络理财骗局有恃无恐、屡禁不止的主要原因是,由于没有具体的受害者主体,即使“被黑”的阳光私募报案,但是公安机关不能介入调查。

盈科律师事务所臧晓丽律师表示,要想刑事立案,让公安机关介入,必须征集受害者,且受损金额要达到1万元的诈骗立案标准。不过,这个过程需要时间以及人力、精力。而民事方面,可通过监追查其备案资料,或关闭站。

“需要指出的是,这些骗局站背后的操作者‘自我保护’意识极强,因此,更多的只能是投资者在选择理财产品时擦亮眼睛,通过正规渠道,切勿一味地追求高收益。”建设银行理财顾问江瑜说。

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